Schnelle Analyse einer Erbschaft zur Identifizierung von Erben, Berechnung von Erbquoten, Vergleich von Optionen und Orientierung der Vermögensberatung.
Die Nachlassanalyse ist eine der komplexesten Tätigkeiten in der Notarschaft: Identifizierung der Erben, Qualifizierung der Vermögensgegenstände, Optionen des überlebenden Ehegatten, Optimierung der Erbschaftssteuer, mögliche Familienkonflikte. Sie nimmt traditionell 4 bis 10 Stunden für einen durchschnittlichen Nachlass in Anspruch. KI ermöglicht eine schnelle Strukturierung der ersten Analysen (Erben-Kartographie, Erbquotenberechnungen, Optionsszenarien) und beschleunigt die Clientnotiz. Die endgültige Entscheidung bleibt menschlich.
Schritt-für-Schritt-Workflow
1
Erben und Vermögen kartographieren
Genau auflisten: überlebender Ehegatte (Güterstand), Kinder (Filiation, lebendig oder verstorben mit Repräsentation), sonstige Erbberechtigte. Vermögensseite: Vermögen, Verbindlichkeiten, frühere Schenkungen, Lebensversicherungen.
2
Vermögensgegenstände qualifizieren
Für jeden Gegenstand: eigen, gemeinsam, ungeteilt? Gegen Entgelt oder unentgeltlich erworben? Schenkung anrechenbar oder nicht? Diese Qualifizierung bedingt alle folgenden Berechnungen.
3
Theoretische Erbquoten berechnen
Von KI produzieren lassen: jeweilige Anteile je nach Ehegattenoptionen (1/4 Eigentum oder Nießbrauch total), Pflichtteilsquote, verfügbarer Quotenteil, Erbschaftssteuern. Immer die Berechnungen überprüfen.
4
Ehegattenoptionen vergleichen
Für jede Option (1/4 Eigentum, Nießbrauch total, verfügbare Quote bei Schenkung letztwilliger Bestimmung), das Vermögensergebnis für den Ehegatten und jedes Kind produzieren. Das lenkt die Beratung.
5
Beratungsnotiz schreiben
Für die Familie zusammenfassen: Situation, Optionen, begründete Empfehlung, Operationen-Zeitplan, Steuerfolgen. Pädagogische Notiz für Clients in emotionaler Phase.
Kopierbare Prompts
Nachlass-Kartographie
Du bist ein auf Erbschaften spezialisierter Notar. Hier sind die Elemente eines Nachlasses (anonymisiert):nn**Verstorbener**: [STERBEDATUM / GÜTERSTAND / WOHNORT]n**Überlebender Ehegatte**: [VORHANDEN/ABWESEND / SCHENKUNG ZWISCHEN EHEGATTEN / TESTAMENT]n**Kinder**: [ANZAHL / FILIATION / LEBENDIG ODER REPRÄSENTATION]n**Sonstige Erbberechtigte**: [FALLS ZUTREFFEND]nn**Vermögen**:n- Eigene Vermögensgegenstände Verstorbener: [LISTE + WERTE]n- Gemeinsame Vermögensgegenstände: [LISTE + WERTE]n- Frühere Schenkungen: [LISTE]n- Lebensversicherungen: [BEGÜNSTIGTE + BETRÄGE]n- Verbindlichkeiten: [SCHULDEN]nnLiefern Sie:n1. **Kartographie der Erbberechtigten**: Wer erbt, welcher Rang, Erbquoten2. **Qualifizierung der Vermögensgegenstände**: eigen / gemeinsam / ungeteiltn3. **Vorherige Abrechnung**: Teilung der Gemeinschaft vor Erbschaftn4. **Endgültige Erbquotenmasse**n5. **Pflichtteil und verfügbare Quote**n6. **Aufmerksamkeitspunkte**: mögliche Konflikte, anrechenbare Schenkungen, Verbergungn7. **Berechnung der Erbschaftssteuern** pro ErbberechtigtennnÜberprüfen Sie die Berechnungen und markieren Sie [ZU ÜBERPRÜFEN] jeden unsicheren Punkt.
Vergleich Ehegattenoptionen
Für diesen Nachlass:nn[NACHLASS-DATEN]nnDer überlebende Ehegatte kann sich entscheiden für:n- 1/4 im Eigentumn- Nießbrauch totaln- Verfügbare Quote spezial zwischen Ehegatten (bei Schenkung letztwilliger Bestimmung)nnLiefern Sie einen bezifferten Vergleich:n1. **Für jede Option**: Von Ehegatte erhalten, von jedem Kind erhalten, Erbschaftssteuern für jedenn2. **Praktische Auswirkungen**: Ungeteilheit, schwer zu verkaufen, Steuer beim zweiten Todn3. **Beratung** nach Profilen: junger / alter Ehegatte, erwachsene / minderjährige Kinder, Vermögen flüssig / Immobilien dominantn4. **Empfehlung** für diesen Dossier mit BegründungnnBleiben Sie objektiv und neutral — es ist eine Analyse, kein Plädoyer.
Vermögensberatungs-Notiz
Basierend auf dieser Nachlass-Analyse:nn[TECHNISCHE ANALYSE]nnSchreiben Sie eine Notiz für die Familie in Trauer (klare Sprache, menschlicher Ton):n1. **Aktuelle Situation** zusammengefasstn2. **Mögliche Optionen** einfach erklärtn3. **Empfehlte Option** mit Begründung, bezifferter Auswirkung für jedenn4. **Zeitplan** der kommenden Schritte (Erklärung, Teilung, Unterzeichnung)n5. **Erforderliche Unterlagen**n6. **Zu erwartende Gebühren** (Erbschaftssteuern, Gebühren, sonstige)nnProfessioneller und wohlwollender Ton. Maximal 2 Seiten.
Nachlass-Problemdetektion
Überprüfen Sie diesen Nachlass:nn[DATEN]nnIdentifizieren Sie potenzielle Probleme:n1. **Anrechenbare Schenkungen** oder Rückinkorporationenn2. **Erbschaftsverbergung** (versteckte Vermögensgegenstände ?)n3. **Pflichtteil nicht respektiert** durch Testament oder Zuwendungenn4. **Vorhersehbare Familienkonflikte** (Kinder aus verschiedenen Ehen, schwere Ungeteilheit)n5. **Nicht ausgeschöpfte Steueroptimierungen**n6. **Aufmerksamkeitspunkte**: überproportionierte Lebensversicherung, nicht erklärte Handschenkungen, etc.nnFür jedes Problem: (a) Beschreibung, (b) Schweregrad, (c) mögliche Korrekturmassnahmen.
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